+7 (499)  Доб. Москва и область +7 (812)  Доб. Санкт-Петербург и область

Ответственность за получение кредита по подложным документам

E-mail Граждане пристрастились жить на кредитные деньги. Обеспокоившись такой тревожной статистикой, депутаты предложили наказывать лишением свободы недобросовестных заемщиков, которые ради заветного кредита пошли на обман. Сейчас действие ст. Согласно обновленной редакции указанной статьи за получение кредита обманным путем по подложным документам на скамье подсудимых могут оказаться заемщики — физические лица.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

«Капиталист»: «АлтайБизнес-Банк» выдавал кредиты по подложным документам аффилированным лицам

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Подробности расследования незаконного получения кредита на сумму около полумиллиарда рублей

Незаконное получение кредита юр. К одним из известных способов получения финансовых средств, пусть и во временное пользование следует отнести получение кредита. В условиях высоких экономических рисков банк в редких случаях готов кредитовать компании со смутной деловой репутацией и при отсутствии гарантий возврата средств заемщиком.

Каждый банк предъявляет к соискателям на получение кредита свои требования, к которым относятся: предоставление информации о финансово-хозяйственном состоянии предприятия, документов о наличии у предприятия залогового имущества, уставные документы и т.

Прежде чем выдать кредит банк проводит тщательный анализ предоставленных заемщиком документов, проверяет структуру собственности компании и оценочную стоимость залогового имущества. Нарушение норм законодательства при незаконном получении кредита, карается согласно со ст. Данная статья гласит, что получение руководителем организации или индивидуальным предпринимателем кредита или льготных условий кредитования, связанного с предоставлением кредитору заведомо ложных сведений подлежит наказанию в виде: штрафа в размере до 200 тыс.

Обязательным условием для возбуждения уголовного дела является нанесение крупного ущерба кредитору. Незаконное получение и или использование не по назначению государственного кредита, вследствие чего был причинен крупный ущерб государству, организации или гражданам карается: штрафом - 100-300 тыс. Уголовная ответственность по статье 176 УК РФ наступает с 16 лет, именно с этого времени физическое лицо может заниматься индивидуальным предпринимательством.

Крупный ущерб, который был причинен кредитору равен: для руководителя организации — более 2500 минимальных размеров оплаты труда; для индивидуального предпринимателя — более 500 минимальных размеров оплаты труда. Как мы видим, следствием всего вышеизложенного является то, что физическое лицо, которое не является индивидуальным предпринимателем или руководителем организации, не подпадает под действие статьи 176 УК РФ.

Это связано с особенностями предоставления крупных кредитов физическим лицам. Государственное целевое кредитование предназначено только для организаций и индивидуальных предпринимателей, ну а банки давно ограничили сумму кредита для физических лиц. Схемы незаконного получения кредита.

Подделка документов. Данная схема используется достаточно часто и заключается в предоставлении кредитору заведомо подложных документов или подделке документов, которые могут послужить основанием для получения кредита на льготных условиях.

Среди фиктивных документов предоставляются: фиктивные данные о заключении договоров, о состоянии счетов организации или индивидуального предпринимателя, гарантийные письма от солидных коммерческих или государственных предприятий, бухгалтерский баланс и финансовая отчетность компании заемщика.

Организация лжепредпринимательсва. Эта схема незаконного получения кредита, основывается на создании коммерческой организации без намерений осуществлять банковскую или предпринимательскую деятельность.

Коммерческая организация создается только с одной целью — незаконное получение кредита. Схема работает с кредитованием приоритетных направлений, например - финансирование развития малого и среднего бизнеса. Схема фиктивного или реального банкротства предприятия рассчитана на не возвращении кредита.

Недобросовестная организация передает все ценные активы в дружественные фирмы. И после того, как дело о банкротстве будет прекращено, долги аннулируются, а кредиторы смогут претендовать только на оставшийся на балансе организации малый остаток прежних ценностей.

Платить нечем по денежным обязательствам — извините, господа банкиры! Игра на доверии или обман. Обладая способностью к убеждению, руководитель предприятия или индивидуальный предприниматель уговаривает, или обманом заставляет кредитного работника банка, не так тщательно проверять документы организации.

Таким образом, банк может получить не полный пакет документов необходимый для принятия решения по кредитованию. Вступив в сговор с руководителем банка или банковского подразделения, индивидуальный предприниматель или руководитель организации получает кредит выше, чем стоимость залогового имущества или получает льготные условия кредитования, по которым снижена кредитная ставка.

Данный способ незаконного получения кредита чаще всего осуществляется за передачу определенного вознаграждение сотруднику банка. А цели то у нас разные! Целевой кредит выдается, как следует из названия с определенной целью. Если рассматривать примеры обычного кредитования физических лиц, то целевым кредитом будет являться: кредит на покупку жилья, автомобиля и т.

Государственный целевой кредит выдается на основании нормативно-правовых актов. Целевое назначение кредита указывается в решении о его выдаче. Перечень лиц и целей данного кредитования определен федеральным законом о бюджете. Соответственно все документы, предоставленные для получения целевого кредита, включают в себя недостоверную информацию. Например, фермерскому хозяйству был выдан целевой кредит на закупку техники, скота или зерновых, а потрачен на ремонт офиса — это нецелевое использование.

Чаще всего схема используется организованными преступными группировками. Угрожая расправой или разглашением информации, которая не желательна для работника банка, преступники получают кредит на выгодных условиях или без анализа соответствующих документов. Использование нескольких схем для незаконного получения кредита не редкое явление, поэтому описание возможных комбинаций является не целесообразным. Так, как преступление, квалифицированное по статье 176 УК РФ уголовно наказуемое, без участия адвоката по уголовным делам здесь не обойтись.

Подозреваемому в незаконном получении кредита необходимо защищать свои интересы, отстаивать правомерность своих действий и доказывать правоту. Ну, а кредитору в лице банка, кредитной организации или государства предстоит добиваться признания получения кредита незаконным, что бы вернуть себе деньги. Решение суда о признании незаконного получения кредита, автоматически предусматривает досрочное погашение финансовой задолженности заемщиком.

Если Вам интересна тематика коммерческих преступлений советуем прочитать также статью - " неуплата налогов организациями ". С уважением,.

Аннотация: В статье дается детальное описание нормативно-правовых актов в сфере банковской деятельности, а также возможности их совершенствования с учетом современных реалий. Keywords: Bank, Bank fraud, and false entrepreneurship, the firm, the deal. Abstract: the article gives a detailed description of legal acts in the sphere of banking activities, and ways of improving them, taking into account modern realities.

Время чтения Шрифт Использование ресурсов коммерческих банков с целью незаконного обогащения может трактоваться законом как простой невозврат кредита, регулируемый гражданским правом, а может — как мошенничество в сфере кредитования. Тонкая разница возникает на момент определения, чем именно вызван невозврат — реальными обстоятельствами жизни или заранее обдуманным умыслом. Понятие мошенничества в сфере кредитования С появлением в стране коммерческих банков они попали под пристальное внимание преступников, как профессиональных, так и дилетантов. До 2012 года все многообразие проявлений мошеннических действий включалось в ст. Та, что относится к преступлениям, совершенным против кредитных организаций, подразумевает ответственность за деяния, в чем-то схожие с прежним составом, таким образом, одно и то же преступление может попасть под действие сразу двух статей УК РФ. При возникновении такой правовой коллизии работают положения, закрепленные в ч.

Основные виды преступных посягательств в сфере банковского кредитования

Согласно п. В целях подтверждения целевого использования кредита 1 августа 2006 г. В действительности Е. В действительности корову у П. Указанную выписку Е. Указанные выше документы Е.

Получение бизнесменом льготного кредита не считается аферой – ВС

В настоящее время в РФ насчитывается около 900 кредитных учреждений, имеющих лицензии Центрального Банка Российской Федерации на выполнение банковских операций по обслуживанию физических и юридических лиц. Коммерческие банки — необходимый элемент рыночной системы хозяйствования. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки оказывают существенное влияние на экономику страны, поэтому развитие кризисных явлений в банковской сфере не может не отражаться на экономике. Нормальное функционирование сферы банковского сектора экономики зависит от сложного комплекса факторов, в том числе, связанных с социальными, экономическими, политическими условиями, правовым и законодательным регулированием банковской деятельностью. За последние несколько лет 5-7 лет прослеживается тенденция к сокращению количества кредитных учреждений и укрупнению слиянию действующих банков. Наиболее характерными преступлениями, совершаемыми клиентами кредитно-банковских организаций являются преступления, связанные с выдачей и получением кредитов, поскольку кредитование является одной из наиболее массовых и одновременно уязвимых в криминологическом отношении банковских операций.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мошенничество с кредитами. Подделка документов и уголовная ответственность
Незаконное получение кредита 1. Объектом административного правонарушения, предусмотренного в ст.

О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате В 2012 г. Через два года одна из них — статья о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности — перестала действовать. В итоге суды при идентичных ситуациях стали применять разные статьи УК РФ, квалифицируя их либо как специальные виды мошенничества, либо как мошенничество по ст. Пленум ВС РФ решил привести эту практику к единообразию. Он утвердил 30 ноября постановление, в котором разъяснил, по каким статьям суды должны наказывать за мошенничество в различных ситуациях. Пленум Верховного суда РФ принял постановление от 30. Тогда некоторые вопросы вызвали разногласия, поэтому проект был направлен на доработку. В итоге из него исключили один пункт про мошенничество в сфере компьютерной информации.

Зачем банку нужны справки и что будет, если я их подделаю?

Мошенничество при оформлении кредита Какие бывают мошенничества с кредитами? Кредитное мошенничество — достаточно распространенный вид преступлений в финансовой сфере. Существует несколько видов обмана при оформлении кредита. Причем обманывают как организацию-кредитора, так и граждан, желающих получить кредит.

Незаконное получение кредита юр. К одним из известных способов получения финансовых средств, пусть и во временное пользование следует отнести получение кредита. В условиях высоких экономических рисков банк в редких случаях готов кредитовать компании со смутной деловой репутацией и при отсутствии гарантий возврата средств заемщиком.

.

Оформление кредита по поддельным документам. Обычно такие лица берут аванс за свои услуги, который возврату не подлежит. заемщику все равно придется, если оформляется он на реальные, а не на подложные документы. Получение кредита и его последующее обжалование через суд.

Мошенничество в сфере кредитования

.

Коммерческие преступления. Незаконное получение кредита юр.лицами и ИП

.

Шоковая терапия для заемщика

.

.

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. unsofunre

    Жирок!

  2. parngatims

    Интересно сделано. Почти за душу берёт, заставляет смеяться над остальной блогосферой. Но несовсем полно тема обозрена. Где об этом почитать подробно? С уважением, спамобот :)

  3. Измаил

    Я конечно, прошу прощения, но этот ответ меня не устраивает. Может, есть ещё варианты?

© 2019 odinotvet.ru